24K99讯 4月初,黄金价格创下接近每盎司2400美元的历史纪录,尽管金块价格此后有所下滑,但今年仍上涨超过12%。
随着价格走高,围绕这种商品的炒作仍然很强劲,甚至像Costco这样的零售商也参与其中。根据富国银行的一份报告,金条的销售每月为Costco带来2亿美元的收入。
然而,一些专家警告不要过度涉足黄金。
“我们不是它的铁杆粉丝,” Verecan Capital Management的投资组合经理兼首席执行官科林·怀特(Colin White)在最近接受加拿大雅虎财经电话采访时说道,“对我来说,投资的定义是你购买的东西正在赚钱。如果我购买的是盈利的企业股票,我知道我会从中得到一部分……购买黄金,你希望以后有人以更高的价格购买它。在我们看来,我们更愿意将其描述为投机。”
不过,对于那些希望参与黄金热潮的人来说,有几种选择需要考虑。
黄金、ETF和矿业公司
除了通过银行或其他方式(如 Costco)拥有实物黄金外,投资者还可以通过交易所交易基金 (ETF) 或拥有矿业公司的股票来接触黄金。
McMaster大学德DeGroote商学院金融和经济学副教授威尔·哈金斯(Will Huggins)向寻求黄金价格敞口的散户投资者推荐ETF。
“跟踪(黄金价格)的ETF对于散户投资者来说是相当不错的,但这确实适合那些想要进行日内交易的人,”他说,“如果你想每小时、每天跟踪黄金价格,ETF是很好的选择。”
哈金斯说,许多加拿大人已经通过加拿大指数接触黄金。
“你正在购买一堆自然资源,鉴于我们有很多领土,我们往往有很多黄金矿业公司,”他说,“坦率地说,人们已经在他们的投资组合中获得了黄金敞口。
然而,怀特不是很喜欢持有黄金矿业公司的股票。“加拿大的矿业,尤其是黄金矿业公司,有着惊人的烧钱记录。”他说。
长期投资黄金
尽管黄金经常被视为动荡或经济衰退时的稳定投资,哈金斯对这种观念提出了异议。
“有一些被精心挑选的时刻,在这些时刻,它确实表现得非常好,但例如,当我们在2021年(和)2022年经历更高通胀时,黄金价格并没有上涨。”他说。
怀特表示,黄金在疫情期间是一个有前途的投资,但不可能预测下一个改变世界的事件会何时发生。4月份创纪录的涨势与央行的强劲购买、亚洲市场的需求以及在乌克兰和中东地区冲突中的避险购买有关。
“当完全意想不到的事情发生时,它表现得非常好,”他说,“全球疫情爆发时,它的价值保持得相当好,但没有人能预测到疫情,股票市场的复苏比黄金的表现要强得多。”
对于那些计划将黄金作为长期投资策略的人来说,怀特认为有更好的选择,比如美元或保本投资证书(GIC),后者在某些情况下提供了对投资的保护和超过5%的回报。
在投资黄金时考虑隐藏成本
哈金斯表示,如果人们考虑投资黄金,就需要注意一些费用。首先,如果投资者想要拥有实物黄金,他们需要想办法储存。
“有些人想要拥有实物黄金,但是在家里保管实物黄金伴随着巨大的风险,”他说。“将其保管在家里只是在请求别人闯入并盗走它,对吧?比如,‘哦,我在家里保管了价值5万美元的黄金。’你会被抢劫。”
此外,“大量实物黄金可能需要投保,”哈金斯说,“当到了出售时,你可能还要面对经纪费。”
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